سياسة التحقق من الهوية ومكافحة إساءة الاستخدام

1. هدف هذه السياسة

تهدف هذه السياسة إلى التحقق من هوية عملائنا وتقليل مخاطر الاحتيال وغسل الأموال وإساءة استخدام خدماتنا. تمكين للأعمال الدولية ليست بنكًا أو مؤسسة مالية مرخصة، وهذه الإجراءات تهدف إلى العناية الواجبة الداخلية وتقليل المخاطر قبل تجهيز ملفات العملاء، وليست بديلًا عن إجراءات التحقق الخاصة بـ Stripe أو البنوك أو الجهات التنظيمية.

2. البيانات التي قد نطلبها

لأغراض التحقق من الهوية وتقليل المخاطر، قد نطلب منك:

• بيانات الهوية الأساسية لصاحب النشاط.
• بيانات الملاك المستفيدين (Beneficial Owners) عند وجود شركاء متعددين.
• وصفًا واضحًا للنشاط التجاري ومصدر الإيرادات.
• مصدر الأموال عند الحاجة، في حالات معينة تتطلب ذلك.
• روابط الموقع الإلكتروني أو المتجر الخاص بالنشاط.
• فواتير أو مستندات داعمة أخرى ذات صلة بالنشاط.

3. عدم جمع مستندات حساسة عبر القنوات العامة

لا تُجمع المستندات الحساسة (مثل صور جوازات السفر أو كلمات مرور الحسابات) عبر نموذج التواصل العام في الموقع؛ بل تُجمع فقط عبر قنوات مخصصة وآمنة بعد بدء التعاقد الفعلي مع العميل.

4. التزامنا بعدم استخدام معلومات غير صحيحة

لا تساعد تمكين في استخدام أسماء وهمية أو معلومات غير صحيحة في أي طلب أو مستند، ولا تقبل إنشاء حسابات أو كيانات نيابة عن شخص غير مصرح له بذلك. قد نرفض الخدمة أو نوقفها فورًا عند الاشتباه في نشاط مخالف أو معلومات مضللة.

5. دور مزودي الخدمة في القرار النهائي

قد يطلب Stripe أو البنوك أو مزودو الحسابات المالية إجراءات تحقق إضافية بشكل مستقل عن الإجراءات الداخلية لتمكين، والقرار النهائي بشأن قبول أو رفض أي طلب يعود دائمًا لتلك الجهات وفق سياساتها الخاصة. لا نطلب منك أبدًا كلمة مرور أي حساب Stripe أو بنكي.

6. حماية البيانات ومشاركتها

يتم التعامل مع أي بيانات تحقق تُجمع منك بسرّية، ولا تُشارك إلا عند الحاجة الفعلية لتنفيذ الخدمة المطلوبة أو الامتثال لالتزام قانوني، حسب ما هو مفصَّل في سياسة الخصوصية.